Phí qua đêm (swap), còn được gọi là rollover, là một loại lãi suất được tính trên các vị thế giữ qua đêm đối với các sản phẩm forex và Hợp đồng chênh lệch (CFDs). Phí này được áp dụng trên giá trị thực tế của một vị thế giao dịch qua đêm.
Tùy theo tỉ lệ phí qua đêm và vị thế thực hiện trong giao dịch, giá trị phí qua đêm có thể là âm hoặc dương. Nói cách khác, bạn có thể phải trả phí hoặc nhận được phí khi giữ các vị thế qua đêm. Ngoài ra, bạn cũng cần lưu ý rằng phí này có thể bị tính gấp 3 vào thứ Tư hoặc thứ Sáu, tùy theo từng sản phẩm.
Các yếu tố ảnh hưởng đến tính toán thực tế phí qua đêm gồm:
Chênh lệch giữa lãi suất hiện hành của mỗi quốc gia
Chuyển động giá của cặp tiền tệ
Hành vi của thị trường kỳ hạn
Các điểm phí qua điểm của sàn giao dịch hoặc của bên cung cấp thanh khoản
Các ví dụ:
1. Forex:
Mở vị thế 2 lot EURUSD:
Giá trị swap (Mua), Pips trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = -0.688
Giá trị swap (Bán), Pips trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = -0.063
Vui lòng lưu ý rằng 1 pip tương ứng 0.00010
Giá trị hợp đồng: 1 lot = 100,000 EUR
Phí qua đêm 3-ngày được tính vào thứ Tư.
Tính toán phí qua đêm:
Cách 1:
Giá trị swap (Mua) = giá trị * swap = khối lượng * kích cỡ hợp đồng * swap = (2 * 100,000) * (-0.0000688) = - 13.76 USD
Giá trị swap (Bán) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = khối lượng * kích cỡ hợp đồng * swap = (2 * 100,000) * (-0.0000063) = - 1.26 USD
Cách 2:
Swap (Mua) = giá trị 1 pip * giá trị swap
1 pip = 2 *100,000 * 0.0001 = 20 USD
Swap = 20 *( -0.688) = -13.76 USD
Swap (Bán) = giá trị 1 pip * giá trị swap
1 pip = 2 *100,000 * 0.0001 = 20 USD
Swap = 20 *( -0.063) = -1.26 USD
2. Chỉ số:
Mở một vị thế 10 lot DAX30
Giá trị swap (Mua), Tỷ lệ lãi suất ngày trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = -0.00681%
Vui lòng lưu ý rằng nếu bạn lấy thông tin này trên nền tảng giao dịch, thì tỷ lệ sẽ được hiển thị theo năm. Swap trong MetaTrader = -2.45% (hàng năm)
Giá trị swap (Bán), Tỷ lệ lãi suất ngày trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = -0.0986%
Vui lòng lưu ý rằng nếu bạn lấy thông tin này trên nền tảng giao dịch, thì tỷ lệ sẽ được hiển thị theo năm. Swap trong MetaTrader = -3.55% (hàng năm)
Swap ngày = swap năm / 360
Vui lòng lưu ý ví dụ này lấy giá DAX30 tại 15,000 điểm
1.00 điểm DAX30 tương ứng với 1.00 EUR
Phí qua đêm 3-ngày được tính vào thứ Tư
Ví dụ tính phí qua đêm theo ngày:
Giá trị swap (Mua) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (10*1*15000) * (-0,0000681) = - 10,215 EUR
Giá trị swap (Bán) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (10*1*15000)*(-0,0000986) = - 14.79 EUR
Ví dụ tính phí qua đêm theo năm:
Giá trị swap (Mua) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (10*1*15,000)* (-2.45/100/360) = -10,215 EUR.
Giá trị swap (Bán) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (10*1*15,000)* (-3.55/100/360) = -14.79 EUR.
3. Hàng hóa
Ví dụ với sản phẩm Vàng
Mở vị thế 1 lots GOLD (100 oz)
Giá trị swap (Mua), Pips trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = -9,916
Swap Value (Bán), Pips trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = -5,817
Vui lòng lưu ý 1 pip tương đương 0.010 và chênh lệch giữa 1801,000 - 1800,000 = 1 USD, do đó giá trị của 0.010 tương đương 0.01 USD.
Phí qua đêm 3-ngày được tính vào thứ Tư
Giá trị swap (Mua) = khối lượng * kích cỡ hợp đồng * swap = 1 * 100* (-0.09916) = - 9,916 USD
Giá trị swap (Bán) = khối lượng * kích cỡ hợp đồng * swap = 1 * 100* (-0.05817) = - 5,817 USD
Ví dụ với sản phẩm Dầu Brent
Mở vị thế 1 lot BRENT (100 barrels)
Giá trị swap (Mua), lãi suất hàng ngày trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = -0.00231%
Vui lòng lưu ý rằng nếu bạn lấy thông tin này trên nền tảng giao dịch, thì tỷ lệ sẽ được hiển thị theo năm. Swap in MetaTrader = -0,83% (annual)
Giá trị swap (Bán), lãi suất hàng ngày trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = -0.01975%
Vui lòng lưu ý rằng nếu bạn lấy thông tin này trên nền tảng giao dịch, thì tỷ lệ sẽ được hiển thị theo năm. Swap trong MetaTrader = -7,11% (hàng năm)
Swap ngày = swap năm / 360
Vui lòng lưu ý ví dụ này lấy giá Brent tại 67.00 USD
1.00 điểm Brent tương đương 1.00 USD
Phí qua đêm 3-ngày được tính vào thứ Sáu
Ví dụ tính phí qua đêm theo ngày:
Giá trị swap (Mua) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (1*100*67.00)*(-0.0000231) = - 0.15477 USD
Giá trị swap (Bán) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (1*100*67.00)*(-0.0001975) = - 1.32325 USD
Ví dụ tính phí qua đêm theo năm:
Giá trị swap (Mua) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (1*100*67.00)* (-0.83/100/360) = - 0.15477 USD
Giá trị swap (Bán) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (1*100*67.00)* (-7.11/100/360) = - 1.32325 USD
4. CFDs Cổ phiếu
Mở vị thế 10 lot cổ phiếu Apple
Giá trị swap (Mua), lãi suất hàng ngày trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = -0.01686%
Vui lòng lưu ý rằng nếu bạn lấy thông tin này trên nền tảng giao dịch, thì tỷ lệ sẽ được hiển thị theo năm. Swap trong MetaTrader = -6.08% (hàng năm)
Giá trị swap (Bán), lãi suất hàng ngày trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = -0.01644%
Vui lòng lưu ý rằng nếu bạn lấy thông tin này trên nền tảng giao dịch, thì tỷ lệ sẽ được hiển thị theo năm. Swap trong MetaTrader = -5.92% (hàng năm)
Swap ngày = swap năm / 360
Vui lòng lưu ý rằng ví dụ này lấy giá Apple tại 125 USD
1.00 điểm của Apple tương đương 1.00 USD
Phí qua đêm 3-ngày được tính vào thứ Sáu
Ví dụ tính phí qua đêm theo ngày:
Giá trị swap (Mua) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (10*1*125.00)*(-0,0001686) = - 0.21075 USD
Giá trị swap (Bán) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (10*1*125.00)*(-0,0001644) = - 0.2055 USD
Ví dụ tính phí qua đêm theo năm:
Giá trị swap (Mua) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (10*1*125.00)* (-6,08/100/360) = - 0.21075 USD
Giá trị swap (Bán) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (10*1*125.00)* (-5,92/100/360) = - 0.2055 USD
5. Tiền mã hóa
Vị thế mở cho 1 lot BTCUSD
Giá trị swap (Mua), lãi suất hàng ngày trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = -0.08333%
Vui lòng lưu ý rằng nếu bạn lấy thông tin này trên nền tảng giao dịch, thì tỷ lệ sẽ được hiển thị theo năm. Swap trong MetaTrader = -30% (hàng năm)
Giá trị swap (Bán), lãi suất hàng ngày trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = 0.02778%
Vui lòng lưu ý rằng nếu bạn lấy thông tin này trên nền tảng giao dịch, thì tỷ lệ sẽ được hiển thị theo năm. Swap trong MetaTrader = 10% (hàng năm)
Swap ngày = swap năm / 360
Vui lòng lưu ý rằng ví dụ này lấy giá BTCUSD 40,000 USD
1.00 điểm BTCUSD tương đương 1.00 USD
Không bị tính phí qua đêm 3-ngày
Ví dụ tính phí qua đêm theo ngày:
Giá trị swap (Mua) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (1*1*40,000) * (-0.0008333) = - 33,332 USD
Giá trị swap (Bán) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (1*1*40,000) * (0,0002778) = 11.11 USD
Ví dụ tính phí qua đêm theo năm:
Giá trị swap (Mua) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (1*1*40,000)* (-30/100/360) = -33,332 USD
Giá trị swap (Bán) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (1*1*40,000)* (10/100/360) = 11.11 USD